Más de una Década Proporcionando Claridad Financiera
Profesionales certificados dedicados a planificación patrimonial personal en México
Desde nuestra fundación, hemos ayudado a cientos de familias e individuos a navegar decisiones financieras complejas. Nuestro enfoque combina rigor analítico con comprensión profunda de las circunstancias únicas de cada cliente. No prometemos riqueza rápida ni soluciones mágicas, solo planificación metódica basada en principios financieros establecidos y décadas de experiencia profesional.
Los resultados pueden variar. El desempeño pasado no garantiza resultados futuros.
Quiénes Somos
Un equipo de profesionales certificados comprometidos con excelencia en planificación financiera
Lorivonique fue fundado por profesionales con certificaciones reconocidas internacionalmente y experiencia sustancial en instituciones financieras líderes. Observamos que muchas personas carecían de acceso a asesoría financiera objetiva y personalizada. Decidimos crear una práctica enfocada exclusivamente en planificación integral para individuos y familias, libre de conflictos de interés que afectan a muchas instituciones financieras tradicionales. Hoy, nuestro equipo combina décadas de experiencia colectiva con compromiso inquebrantable a los intereses de nuestros clientes.
Credenciales Profesionales Verificables
Cada asesor mantiene certificaciones reconocidas internacionalmente y cumple con requisitos estrictos de educación continua anual. Nuestras credenciales son verificables públicamente.
Experiencia Comprobada en Mercados
Nuestro equipo tiene experiencia combinada de más de 50 años trabajando en planificación financiera personal. Hemos navegado múltiples ciclos económicos y ayudado a clientes en circunstancias diversas.
Modelo de Compensación Transparente
Divulgamos completamente cómo somos compensados. No recibimos comisiones de terceros que puedan sesgar nuestras recomendaciones. Usted conoce exactamente qué paga y por qué desde el primer contacto.
Comience Su Planificación
La claridad financiera comienza con una conversación. Agende una consulta inicial sin compromiso para discutir su situación y explorar cómo podemos ayudarle a alcanzar sus objetivos patrimoniales.
Agendar AhoraNuestro Equipo
Profesionales certificados con trayectorias verificables en planificación financiera
Miguel Ángel Torres Ramírez
Director de Planificación
Formación Académica
Maestría en Finanzas Aplicadas, Instituto Tecnológico Autónomo de México
Con más de 15 años de experiencia, Miguel Ángel lidera nuestro equipo de planificación financiera. Se especializa en estrategias de retiro complejas y optimización fiscal.
Experiencia Profesional
Habilidades Principales
Metodologías Utilizadas
Certificaciones
Patricia Jiménez Morales
Especialista en Planificación Sucesoria
Formación Académica
Licenciatura en Actuaría y Maestría Finanzas, Universidad Nacional Autónoma de México
Patricia se especializa en planificación sucesoria y transferencia patrimonial intergeneracional. Su enfoque ayuda a familias a estructurar legados eficientemente mientras minimizan cargas fiscales.
Experiencia Profesional
Habilidades Principales
Metodologías Utilizadas
Certificaciones
Roberto Fernández Castillo
Analista Financiero Senior
Formación Académica
Licenciatura en Economía y Maestría Finanzas, Universidad de las Américas Puebla
Roberto lidera el análisis cuantitativo y desarrollo de proyecciones financieras. Su experiencia en modelado financiero asegura que cada recomendación esté fundamentada en datos sólidos.
Experiencia Profesional
Habilidades Principales
Metodologías Utilizadas
Certificaciones
Ana Lucía Martínez Valdez
Consultora de Planificación Personal
Formación Académica
Licenciatura en Administración Financiera, Universidad Iberoamericana
Ana Lucía trabaja directamente con clientes para comprender sus objetivos y desarrollar estrategias personalizadas. Su enfoque empático combinado con rigor analítico produce planes financieros efectivos.
Experiencia Profesional
Habilidades Principales
Metodologías Utilizadas
Certificaciones
Nuestra Trayectoria
2013
Lorivonique fue fundado por tres profesionales certificados con visión de proporcionar planificación financiera objetiva y personalizada. Comenzamos atendiendo cinco clientes fundadores que confiaron en nuestro enfoque desde el principio.
2016
Expandimos nuestro equipo incorporando especialistas en planificación sucesoria y análisis fiscal. Alcanzamos 100 familias atendidas y desarrollamos nuestra metodología propietaria de planificación integral adaptada al mercado mexicano.
2019
Implementamos tecnología analítica avanzada que mejora la precisión de nuestras proyecciones financieras. Lanzamos programa de revisiones trimestrales para mantener planes actualizados ante cambios en circunstancias de clientes.
2022
Superamos 300 relaciones activas de clientes. Tres miembros del equipo obtienen la designación Chartered Financial Analyst, elevando nuestras capacidades analíticas a estándares internacionales reconocidos.
2025
Establecemos alianzas estratégicas con despachos legales y contables líderes para proporcionar servicio más completo. Lanzamos programa educativo para clientes sobre temas clave de planificación financiera personal.
Reconocimientos Profesionales
Certificaciones y afiliaciones que validan nuestra experiencia
Práctica Destacada en Planificación Financiera
Reconocimiento otorgado por el Colegio de Profesionales en Planificación Financiera de México por excelencia en servicio al cliente, estándares éticos y contribuciones a la profesión.
Certificación CFP para Todo el Equipo
Todos nuestros asesores principales mantienen la designación Certified Financial Planner reconocida internacionalmente.
Miembro Asociación Nacional de Asesores
Membresía activa en la principal asociación profesional de asesores financieros en México.
Acreditación Ética Profesional Avanzada
Cumplimiento verificado de estándares éticos más estrictos en la industria de servicios financieros.
Nuestra Filosofía de Planificación
Cliente Primero, Siempre
Sus intereses guían cada decisión que tomamos. No recibimos compensación de terceros que pudiera sesgar nuestras recomendaciones. Nuestra lealtad es exclusivamente hacia usted, no hacia instituciones financieras que pagan comisiones por colocación de productos. Este modelo elimina conflictos de interés que afectan a muchas prácticas de asesoría financiera.
Transparencia Total en Todo
Divulgamos completamente cómo somos compensados, qué servicios proporcionamos exactamente y cuáles son las limitaciones de nuestro alcance. Explicamos conceptos complejos en lenguaje claro sin jerga innecesaria. Usted comprenderá exactamente qué está pagando, por qué y qué valor recibe a cambio. No hay sorpresas ni costos ocultos.
Método sobre Moda
Utilizamos metodologías establecidas y probadas durante décadas en lugar de seguir tendencias pasajeras. Preferimos enfoques conservadores con historial comprobado sobre esquemas novedosos sin validación temporal. Esta filosofía puede parecer menos emocionante, pero produce resultados más consistentes y confiables en el largo plazo que realmente importa.